صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی با گستردگی و تنوع بالا، روز به روز در حال افزایش هستند. سرمایه‌گذاران اغلب به این صندوق‌ها اعتماد زیادی دارند، به‌خصوص کسانی که وقت یا دانش لازم برای فعالیت مستقیم در بازارهای سرمایه را ندارند. آنها ترجیح می‌دهند با استفاده از خدمات تیم‌های حرفه‌ای این صندوق‌ها، به سرمایه‌گذاری بپردازند.
با این حال، با توجه به تعدد و تنوع این صندوق‌ها، انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مناسب بسیار مهم است. عامل کلیدی در این انتخاب، بازدهی صندوق‌ها است. در این مقاله، به بررسی و معرفی برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازار بر اساس بازدهی سالانه آنها خواهیم پرداخت. در ادامه با ما همراه باشید تا به این بحث جذاب بپردازیم.
انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران
صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان یکی از بازیگران کلیدی در بازارهای مالی شناخته می‌شوند. این نهادهای مالی با جمع‌آوری دارایی‌های فعالان بازار سرمایه، و با استفاده از دانش و تخصص تیم‌های حرفه‌ای خود، در ابزارهای مالی متنوعی که تحت کنترل سازمان بورس هستند، سرمایه‌گذاری می‌کنند.
از جمله ویژگی‌های برجسته این صندوق‌ها می‌توان به قابلیت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم، مدیریت حرفه‌ای، نقدشوندگی بالا و مدیریت موثر ریسک اشاره کرد.
صندوق‌ها بر اساس نوع معامله در بازار بورس به دو دسته‌ی اصلی تقسیم می‌شوند:
صندوق‌های قابل معامله (ETF) و صندوق‌های صدور و ابطالی. واحدهای صندوق‌های ETF به سادگی از طریق سامانه‌های کارگزاری‌ها و با جستجوی نماد صندوق قابل خرید و فروش هستند. در مقابل، تراکنش‌های صندوق‌های صدور و ابطالی نیازمند درخواست‌های خاص صدور یا ابطال واحدهای صندوق است.
صندوق‌ها بر حسب نحوه توزیع سود به دو دسته تقسیم می‌شوند:
صندوق‌هایی که سود نقدی پرداخت می‌کنند و صندوق‌هایی که سود خود را از طریق افزایش ارزش واحدهای صندوق پرداخت می‌کنند. همچنین، از نظر ترکیب دارایی‌ها، انواع متنوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد از جمله صندوق‌های متمرکز بر سهام، درآمد ثابت، ترکیبی، سرمایه‌گذاری در طلا، بخشی، اهرمی، شاخص‌محور و غیره.
فاکتورهای کلیدی در انتخاب صندوق های سرمایه گذاری
هنگام انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در بورس، نمی‌توان تنها بر اساس یک معیار تصمیم گیری کرد. به عنوان مثال، نمی‌توان فرض کرد که صرفاً چون یک صندوق در ماه یا سال گذشته بازدهی بالایی داشته، بهترین گزینه است. همچنین نمی‌توان به طور قطعی گفت که یک نوع خاص از صندوق‌ها، مانند صندوق‌های درآمد ثابت یا سهامی، همیشه بهتر از سایر انواع صندوق‌ها هستند.
در روند انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مناسب، چندین فاکتور مهم و کلیدی باید مد نظر قرار گیرند. این عوامل به شرح زیر هستند:
سطح ریسک‌پذیری و تحمل ریسک توسط سرمایه‌گذار
تحلیل و بررسی وضعیت اقتصادی کشور
مقایسه دقیق و انتخاب بهینه‌ترین صندوق بر اساس شاخص‌های مختلف
ارزیابی بازدهی تاریخی و فعلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری
این مراحل به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا تصمیم‌گیری آگاهانه‌تری داشته باشند و صندوقی را انتخاب کنند که با اهداف و تحمل ریسکشان همخوانی داشته باشد.
معرفی و بررسی برترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
صندوق‌های سرمایه‌گذاری متمرکز بر درآمد ثابت، که به عنوان یکی از انواع صندوق‌های مشترک شناخته می‌شوند، راهکاری پایدار برای کسب بازدهی مطلوب با ریسک پایین به شمار می‌روند.
این نوع صندوق‌ها مخصوص افرادی است که ریسک کمتری را ترجیح می‌دهند اما همچنان به دنبال کسب سود هستند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به عنوان گزینه‌ای امن برای سرمایه‌گذاری در ایران شناخته می‌شوند.
بر اساس قوانین و مقررات سازمان بورس اوراق بهادار، این دسته از صندوق‌ها ملزم به سرمایه‌گذاری دست‌کم 75% از دارایی‌های خود در اوراق بهادار با درآمد ثابت، گواهی سپرده‌های بانکی و سپرده‌گذاری‌های بانکی هستند. این سیاست‌گذاری به کاهش ریسک مرتبط با صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کمک شایانی می‌کند.
صندوق گنجینه آینده روشن (بهترین صندوق درآمدثابت)
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت گنجینه آینده روشن به عنوان یک صندوق سرمایه‌گذاری با تمرکز بر اوراق بهادار با درآمد ثابت، طراحی شده است تا بازدهی مناسبی را با ریسک کم به سرمایه‌گذاران خود ارائه دهد.
این صندوق عمدتاً سرمایه‌گذاری‌های خود را در اوراق قرضه، گواهی‌های سپرده بانکی و سپرده‌های بانکی متمرکز کرده است. با این استراتژی، صندوق گنجینه آینده روشن توانسته است ریسک را به حداقل برساند و در عین حال سود قابل توجهی را برای سرمایه‌گذارانش فراهم کند.
این صندوق یک انتخاب ایده‌آل برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال ثبات و امنیت در سرمایه‌گذاری‌های خود هستند و تمایل دارند از ریسک‌های بالا دوری کنند. علاوه بر این، صندوق گنجینه آینده روشن می‌تواند به عنوان بخشی از یک پورتفوی متنوع، به کاهش ریسک کلی پورتفوی کمک کند.
مطابق با دستورالعمل‌های سازمان بورس، این صندوق موظف است که دست‌کم 75 درصد از دارایی‌های خود را در این ابزارهای با ریسک کم سرمایه‌گذاری کند.
مشخصات این صندوق:
نوع صندوق: قابل معامله
نماد بورسی: صایند
دوره تقسیم سود: ندارد
بازدهی ماهانه: 2.08%
بازدهی ۶ ماهه: 25.76%
بازدهی سالانه:39.96%
مدیرصندوق: کارگزاری بانک آینده
صندوق گنجینه آینده روشن برترین صندوق درآمد ثابت حال حاضر است در تصویر زیر می توانید صندوق هایی که در رتبه های بعدی قرار گرفته اند را مشاهده نمایید:
معرفی و بررسی برترین صندوق سرمایه گذاری در سهام
یکی دیگر از گزینه‌های پرطرفدار در عرصه بازار سرمایه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری متمرکز بر سهام می‌باشند، که سرمایه‌های مشتریان خود را عمدتاً در سهام شرکت‌های معتبر بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند.
اگرچه این نوع صندوق‌ها ریسک بالاتری را به همراه دارند، اما در مقابل، پتانسیل کسب سود بیشتری نیز برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌آورند. این امر باعث شده تا این صندوق‌ها به یکی از انتخاب‌های جذاب برای سرمایه‌گذارانی باشند که به دنبال فرصت‌های رشد بالاتر در بازار سهام هستند.
صندوق مشترک نوید انصار (بهترین صندوق سهامی)
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک نوید انصار یکی از موسسات مالی است که تحت نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند، و اغلب سرمایه‌های خود را بر اساس امیدنامه تعیین شده توسط سازمان بورس و اوراق بهادار، در سهام و حق تقدم سهام سرمایه‌گذاری می‌کند. هدف اصلی این صندوق، کسب بازدهی‌ای است که از بازدهی شاخص‌های معمول بازار سهام بالاتر باشد.
در صندوق نوید انصار، تمرکز بر مدیریت دقیق پورتفوی از طریق تحلیل وضعیت اقتصاد جهانی و ایران، بررسی صنایع گوناگون و شرایط شرکت‌ها وجود دارد. این صندوق با به‌کارگیری نرم‌افزارهای مالی پیشرفته و ادغام آنها با روش‌های تحلیلی و ارزیابی مدرن بازارهای مالی، پایه‌ای محکم برای حضور موفق در بازار سرمایه را فراهم می‌کند.
مدیران سرمایه‌گذاری صندوق نیز به طور مداوم به بررسی بازار و شناسایی فرصت‌های سرمایه‌گذاری مناسب می‌پردازند. در کل، مشخصات این صندوق عبارت است از:
نوع صندوق: صدور و ابطالی
مدیریت صندوق: تامین سرمایه امید
دوره تقسیم سود: ندارد
بازدهی ماهانه: 0.01%
بازدهی ۶ ماهه: 2.99-%
بازدهی سالانه: 101.87%
در تصویر پایین می توانید رتبه بندی صندوق های سهامی را مشاهده نمایید:
معرفی و بررسی برترین صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلا
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، به عنوان یکی از انواع نوظهور در بازار سرمایه، تمرکز خود را بر روی سرمایه‌گذاری در اوراقی که به سکه طلا ارتباط دارند قرار داده‌اند. این صندوق‌ها، که نوساناتشان مطابق با بازار طلا و سکه است، گزینه‌ای جذاب برای افرادی هستند که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در بازار طلا هستند اما یا بودجه محدودی دارند یا نگران امنیت فیزیکی دارایی‌های خود در برابر خطراتی مانند سرقت هستند.
این صندوق‌ها، که در دسته‌بندی صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF قرار می‌گیرند، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، در بازدهی بازار طلا و سکه سهیم شوند.
صندوق مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا کهربا (بهترین صندوق سرمایه گذاری در طلا)
صندوق سرمایه‌گذاری کهربا، که به عنوان یک صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا شناخته می‌شود، فعالیت‌های خود را از تاریخ ۲۲ مهر ۱۴۰۲ آغاز کرده است. این صندوق در بورس اوراق بهادار تحت نماد کهربا قابل معامله است.
دارایی‌های این صندوق از اوراق بهاداری تشکیل شده‌اند که به سکه و طلا ارتباط دارند و در بورس پذیرفته شده‌اند. همچنین، این صندوق در گواهی‌های سپرده شمش طلا و اوراق مشتقه مرتبط با آن نیز سرمایه‌گذاری می‌کند. مدیریت و تعیین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری این صندوق به عهده مدیر سرمایه‌گذاری آن می‌باشد.
مشخصات این صندوق
نماد بورسی: کهربا
دوره تقسیم سود: ندارد
بازدهی سالانه: 96.55%
مدیر صندوق: سبدگردان کاریزما
در ادامه می توانید رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری در طلا را مشاهده کنید:
کلام آخر
در این مقاله، به بررسی برجسته‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورسی پرداختیم و به شما نشان دادیم که اگر زمان یا دانش لازم برای مدیریت سرمایه‌تان در این بازار را ندارید، یا می‌خواهید از دانش و تخصص کارشناسان با تجربه‌تر در بازار سرمایه بهره ببرید، این صندوق‌ها یکی از ایده‌آل‌ترین گزینه‌ها برای شما به شمار می‌روند.
برای انتخاب بهینه‌ترین صندوق، باید عوامل متعددی را در نظر گرفت، از جمله بازدهی آنها در مقایسه با سایر صندوق‌های مشابه بازار. این مقاله به شما درکی از عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت، سهامی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در یک سال گذشته می‌دهد.