انتخاب هوشمندانه یک صندوق سرمایه گذاری می‌تواند به منزله یک سکوی پرتاب برای رسیدن به اهداف مالی شما باشد. با این حال، در میان انبوهی از گزینه‌های موجود، پیدا کردن صندوق‌های سرمایه گذاری برتر که بازدهی قابل توجهی را به ارمغان می‌آورند، نیازمند تحقیق و بررسی دقیق است.پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری معمولاً به صندوق‌هایی اطلاق می‌شود که در کنار حفظ اصل سرمایه، بازدهی مناسبی را نیز برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورند.در این مقاله، با تکیه بر اطلاعات به‌روز و معتبر، به معرفی 10 صندوق سرمایه گذاری برتر با بیشترین بازدهی در بازارهای مالی ایران می‌پردازیم و ویژگی‌ها و مزایای هر یک را به تفصیل بررسی می‌کنیم.
معرفی صندوق های سرمایه گذاری برتر
انواع صندوق سرمایه گذاری از نوع سهامی، مختلط، درآمد ثابت و طلا وجود دارد که در هر کدام، یکسری از صندوق ها بازدهی بالاتری داشته و پرسودتر بوده اند. در ادامه به معرفی برترین صندوق های سرمایه گذاری می پردازیم.
1. صندوق سرمایه گذاری مشترک توسعه ملی
نوع صندوق: سهامی
بازدهی سالانه: 46.3 درصد
مزایا:
مدیریت حرفه‌ای توسط تیمی مجرب و باسابقه
تنوع سبد سهام، کاهش ریسک از طریق سرمایه‌گذاری در صنایع مختلف
نقدشوندگی بالا، امکان خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری با سهولت
پتانسیل رشد بالا به دلیل تمرکز بر سهام شرکت‌های با پتانسیل رشد
معایب:
ریسک بالا به دلیل نوسانات بازار سهام
نوسانات زیاد در ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری
2. صندوق سرمایه گذاری مشترک کارگزاری بانک پاسارگاد
نوع صندوق: مختلط
بازدهی سالانه: 44.9 درصد
مزایا:
تنوع سبد سرمایه‌گذاری، شامل سهام، اوراق بهادار با درآمد ثابت و سایر ابزارهای مالی
ریسک متعادل، ترکیب ریسک و بازدهی مناسب برای سرمایه‌گذاران میانه‌رو
بازدهی مناسب، کسب سود از بازارهای مختلف
معایب:
نقدشوندگی کمتر نسبت به صندوق‌های سهامی، ممکن است فروش واحدها در کوتاه‌مدت دشوار باشد
3. صندوق سرمایه گذاری مشترک پیشرو ایرانیان
نوع صندوق: با درآمد ثابت
بازدهی سالانه: 25.5 درصد
مزایا:
ریسک پایین، مناسب برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز
بازدهی ثابت، تضمین سود مشخص در دوره‌های زمانی معین
نقدشوندگی بالا، امکان خرید و فروش واحدها با سهولت
معایب:
بازدهی کمتر نسبت به صندوق‌های سهامی و مختلط، به دلیل ریسک پایین‌تر
4. صندوق سرمایه گذاری مشترک امید توسعه سامان
نوع صندوق: سهامی
بازدهی سالانه: 43.8 درصد
مزایا:
پتانسیل رشد بالا
مدیریت حرفه‌ای
تنوع در سبد سهام
معایب:
ریسک بالا
نوسانات زیاد
5. صندوق سرمایه گذاری مشترک آرمان آتیه درخشان مس
نوع صندوق: سهامی
بازدهی سالانه: 42.3 درصد
مزایا:
تمرکز بر صنایع با پتانسیل رشد بالا
مدیریت فعال و پویا
بازدهی مناسب در بلندمدت
معایب:
ریسک بالا
نوسانات زیاد در کوتاه‌مدت
6. صندوق سرمایه گذاری مشترک سرو سودمند مدبران
نوع صندوق: سهامی
بازدهی سالانه: 41.7 درصد
مزایا:
تنوع در سبد سهام
مدیریت با تجربه
عملکرد ثابت در طول زمان
معایب:
ریسک بالا
نیاز به سرمایه‌گذاری بلندمدت
7. صندوق سرمایه گذاری مشترک گنجینه رفاه ایرانیان
نوع صندوق: مختلط
بازدهی سالانه: 40.3 درصد
مزایا:
تعادل بین ریسک و بازدهی
مناسب برای سرمایه‌گذاران میانه‌رو
تنوع در سبد سرمایه‌گذاری
معایب:
نقدشوندگی کمتر نسبت به صندوق‌های سهامی
بازدهی کمتر از صندوق‌های سهامی در بلندمدت
8. صندوق سرمایه گذاری مشترک آهنگ سهام کیان
نوع صندوق: سهامی
بازدهی سالانه: 39.4 درصد
مزایا:
تمرکز بر سهام شرکت‌های کوچک و متوسط
پتانسیل رشد بالا
مدیریت فعال
معایب:
ریسک بالا
نوسانات زیاد
نیاز به دانش و تجربه در بازار سهام
9. صندوق سرمایه گذاری مشترک اندوخته توسعه صادرات
نوع صندوق: مختلط
بازدهی سالانه: 38.1 درصد
مزایا:
تنوع در سبد سرمایه‌گذاری
ریسک متعادل
بازدهی مناسب
معایب:
نقدشوندگی کمتر نسبت به صندوق‌های سهامی
10. صندوق سرمایه گذاری مشترک آوای سهام کیان
نوع صندوق: سهامی
بازدهی سالانه: 37.7 درصد
مزایا:
تمرکز بر سهام شرکت‌های با بنیاد قوی
مدیریت با تجربه
پتانسیل رشد بلندمدت
معایب:
ریسک بالا
نوسانات زیاد در کوتاه‌مدت
در سال ۱۴۰۳ کدام صندوق را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنم؟
با توجه به اینکه در سال 1403 هستیم، برای انتخاب صندوق مناسب، می‌توانیم از عملکرد صندوق‌ها در سال جاری و روندهای بازار استفاده کنیم. اما بازارهای مالی پویا هستند، پس قبل از سرمایه‌گذاری با مشاور مالی مشورت کنید.
صندوق‌های برتر تا به امروز در 1403:
سهامی:
صندوق سهامی به صندوق هایی گفته می شود که حداقل 70% دارایی صندوق از سهام های بورسی و فرابورسی تشکیل شده باشد.
توسعه ملی: بازدهی بالا، مناسب برای سرمایه‌گذاران بلندمدت با ریسک‌پذیری بالا.
امید توسعه سامان و آرمان آتیه درخشان مس: بازدهی بالا در سال جاری.
مختلط:
کارگزاری بانک پاسارگاد: بازدهی مناسب و ریسک متعادل.
گنجینه رفاه ایرانیان و اندوخته توسعه صادرات: عملکرد خوب در سال جاری.
با درآمد ثابت:
صندوق درآمد ثابت، نرخ سود ثابت و کم ریسکی دارد . این صندوق شامل صندوق های etf و صندوق های خارج از بورس است. در ادامه پرسودترین صندوق های درامد ثابت بیان شده است.
پیشرو ایرانیان: ریسک پایین و بازدهی ثابت، مناسب برای حفظ سرمایه.
در شرایط تورمی، بازدهی ممکن است کمتر از نرخ تورم باشد، پس با احتیاط سرمایه‌گذاری کنید.
طلا:
اگر نمیدانید صندوق طلا چیست باید بگوییم این صندوق متشکل از دارایی های مرتبط با طلا است. دارایی هایی مانند سکه، شمش و اوراق بهاداری مبتنی بر طلا.
در شرایط تورمی یا نوسانات شدید بازار، به عنوان پوشش ریسک عمل می‌کنند.
بازدهی ممکن است در بلندمدت کمتر از سایر صندوق‌ها باشد.
عوامل مهم در انتخاب:
اهداف سرمایه‌گذاری
میزان ریسک‌پذیری
شرایط اقتصادی و سیاسی
عملکرد گذشته صندوق
هزینه‌های صندوق
سیاست سرمایه‌گذاری صندوق
عملکرد مدیر صندوق
نکات مهم در انتخاب صندوق سرمایه گذاری برتر
بررسی بازدهی گذشته: بازدهی گذشته صندوق‌های سرمایه گذاری برتر یکی از مهمترین معیارهای انتخاب است، اما تضمینی برای بازدهی آینده نیست.
بررسی ریسک صندوق: هر صندوق دارای سطح ریسک متفاوتی است. انتخاب صندوق باید با توجه به میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار صورت گیرد.
بررسی هزینه‌های صندوق: هزینه‌های مدیریت و سایر هزینه‌های صندوق می‌تواند بر بازدهی سرمایه‌گذاری تأثیر بگذارد.
بررسی سیاست سرمایه‌گذاری صندوق: هر صندوق دارای سیاست سرمایه‌گذاری خاصی است که باید با اهداف سرمایه‌گذار همخوانی داشته باشد.
بررسی عملکرد مدیر صندوق: تجربه و عملکرد مدیر صندوق در مدیریت دارایی‌ها می‌تواند بر بازدهی صندوق تأثیرگذار باشد.
کلام آخر
ده صندوق برتر سرمایه گذاری معرفی شده در این مقاله، گزینه‌های جذابی برای سرمایه‌گذاری هستند و می‌توانند به شما در دستیابی به اهداف مالی‌تان کمک کنند. با این حال، انتخاب نهایی باید با توجه به شرایط و اهداف هر سرمایه‌گذار صورت گیرد. قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، حتماً با مشاور مالی خود مشورت کنید و تمامی جوانب را بسنجید. با انتخاب آگاهانه، به سوی آینده‌ای روشن در سرمایه‌گذاری گام بردارید!