طلا در مقابل بیت کوین: کدام یک گزینه بهتری است؟

تحلیلگران و اقتصاددانان آماتور به‌طور مکرر نسبت به رکودهای اقتصادی هشدار می‌دهند. به‌طورکلی رکود بزرگ دهه 2000 و سپس رکود کوتاه‌مدت ناشی از کووید ۱۹ نگرانی‌ها در خصوص حفظ ارزش دارایی در بازار سرمایه‌گذاری را افزایش داده است. در این شرایط سرمایه‌گذاران به دنبال راه‌هایی هستند که در صورت بروز رکود، ضررهای خود را به حداقل برسانند. به‌عنوان‌مثال، قیمت بیت کوین امروز و طلا در چنین موقعیت‌هایی ممکن است نوساناتی را نشان دهد و کاربران را نگران نماید.

به‌طورکلی، بسیاری از سرمایه‌گذاران بخشی از پرتفوی خود را به فلزات گران‌بها مانند طلا اختصاص می‌دهند. طلا به‌عنوان رقیب بیت کوین، یک گزینه مطمئن برای حفظ ارزش در زمان‌های بحرانی شناخته شده و همچنان کارایی خود را حفظ کرده است. درحالی‌که بیت کوین به‌عنوان یک دارایی دیجیتال جذاب برای حفظ ارزش و مقابله با رکود به‌کاررفته، طلا نیز همواره یکی از گزینه‌های معتبر برای سرمایه‌گذاری باقی مانده است. در ادامه این نوشتار به بررسی ویژگی‌های این دو دارایی محبوب برای سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

نکات کلیدی درباره طلا و بیت کوین و انتخاب از بین آنها

به‌عنوان یک دارایی با ثبات، طلا در طول زمان ارزش خود را حفظ کرده و همانند یک روش محافظتی در برابر نوسانات بازار عمل می‌کند. لذا به‌طورکلی طلا به‌عنوان رقیب بیت کوین در سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود.

اگرچه بیت کوین هنوز به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری جوان و اثبات نشده شناخته می‌شود، اما کاربران بازار رمزارز تاکنون با موفقیت از این ارز دیجیتال برای ذخیره ارزش و محافظت در برابر نوسانات و رکودها بهره برده‌اند.

اینکه کدام یک از این دو سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است، به عوامل مختلفی ازجمله تحمل ریسک، اهداف سرمایه‌گذاری، استراتژی و میزان سرمایه‌ای که می‌توانید از دست بدهید، بستگی دارد. با توجه به شرایط اقتصادی و تمایل به حفظ سرمایه، انتخاب بین طلا و بیت کوین می‌تواند چالش‌برانگیز باشد، اما در نهایت به نیازها و ترجیحات فرد سرمایه‌گذار بستگی دارد.

بیت کوین؛ آغاز عصر جدیدی در سرمایه‌ گذاری

بیت کوین در سال 2009 شروع به کار کرد و به کمک بهره‌گیری از فناوری بلاکچین، تحولی در حوزه مالی و سرمایه‌گذاری ایجاد کرد. در ابتدا این ارز دیجیتال تنها برای گروه محدودی از علاقه‌مندان جذابیت داشت؛ اما در سال 2010، با افزایش قیمت بیت کوین از کسری از یک سنت به 0.09 دلار، توجه بخشی از افراد در سراسر جهان به آن جلب شد و استخراج بیت کوین به‌سرعت محبوب شد. همچنین، مبادلات ارزهای دیجیتال به‌تدریج آغاز گردید. در سال‌های بعد رمزارزهای متفاوت با کاربردهای خاصی به بازار وارد شده و محبوبیت بازار کریپتوکارنسی افزایش یافت.

با شروع همه‌گیری کووید 19 در سال 2020 و تعطیلی بخشی از نهادهای اقتصادی در سطح جهانی، سرمایه‌گذاران متوجه شدند که ارزش بیت کوین نسبت به کاهش ارزش سهام مقاوم‌تر است. این امر موجب شد تا سرمایه‌گذاران بیشتری به سمت این دارایی جذب شوند و حتی سرمایه‌گذاران نهادی به دنبال ایجاد ابزارهای سرمایه‌گذاری مبتنی بر بیت کوین بگردند.

قیمت بیت کوین در آوریل 2021 به حدود 61,000 دلار رسید و در نوامبر همان سال به 69,000 دلار در Coinbase افزایش یافت. این افزایش قیمت به دنبال یک دوره نزولی طولانی، معروف به «زمستان کریپتو» ادامه یافت.

پس از تأیید ETF‌های بیت کوین توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار، قیمت بیت کوین در 14 مارس 2024 به بیش از 75,000 دلار رسید. در این راستا، سرمایه‌گذاران و سفته‌بازان به استفاده از استراتژی خرید و نگه‌داری روی آوردند و امیدوار بودند که با ادامه همه‌گیری، ارزش این ارز دیجیتال حفظ شود.

به‌طورکلی، بیت کوین نه ‌تنها به‌عنوان یک روش سرمایه‌گذاری نوین بلکه به‌عنوان یک ذخیره ارزش در دنیای در حال تغییر اقتصادی شناخته می‌شود.

طلا؛ فلزی مطمئن در دنیای سرمایه ‌گذاری

طلا از دیرباز به‌عنوان یک دارایی مطمئن در زمان‌های نوسان بازار به حساب می‌آید و معمولا در دوره‌های اصلاح بازار عملکرد خوبی دارد. این ویژگی، طلا را به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری کم نوسان مفید می‌سازد. در طول همه‌گیری COVID-19، بسیاری از سرمایه‌گذاران به استراتژی‌های سنتی پایبند ماندند و به سمت طلا روی آوردند.

این اقدام موجب افزایش قیمت طلا از کمتر از 1300 دلار در اوایل سال 2019 به نزدیک به 2100 دلار در میانه سال 2020 شد. هچنین تا سال 2021 با بهبود آرام اقتصادها، قیمت طلا کاهش یافت، اما همچنان بالاتر از سطوح رکود قبل از همه‌گیری باقی ماند.

امروزه طلا همچنان به‌عنوان یک ذخیره ارزش مطمئن در شرایط اقتصادی نامشخص به حساب می‌آید. به‌طورکلی این فلز گران‌بها نه‌تنها یک محافظ در برابر نوسانات بازار است، بلکه تاریخچه‌ای قوی از حفظ ارزش در برابر تورم و رکود اقتصادی دارد.

تفاوت طلا و بیت کوین در قوانین

سیستم تجاری طلا به‌گونه‌ای طراحی شده که شامل وزن و ردیابی دقیق آن می‌شود و جعل یا سرقت آن به‌سختی امکان‌پذیر است. همچنین، تجارت طلا تحت نظارت‌های شدید قرار دارد. در بسیاری از کشورها، حمل طلا بدون مجوز قانونی غیرممکن است و باید طلا را از مراکز معتبر خریداری کنید. همچنین نکته‌ای که باید در نظر داشت این است که تنها در صورتی باید طلای فیزیکی بخرید که قادر به نگهداری ایمن آن باشید.

در مقابل در مورد بیت کوین، سیستم رمزنگاری و غیرمتمرکز آن باعث می‌شود سرقت و جعل آن نیز دشوار باشد. به‌طورکلی، استفاده از بیت کوین در اکثر کشورهای جهان قانونی است، اگرچه در برخی مناطق استثناهایی وجود دارد. بااین‌حال زیرساخت‌های نظارتی برای حفاظت از کاربران هنوز در بسیاری از کشورها به‌طور کامل توسعه نیافته‌اند. ماهیت کمتر شناخته شده ارزهای دیجیتال همچنین چالش‌هایی برای تنظیم قوانین در این بازار، ایجاد می‌کند.

تفاوت طلا و بیت کوین از نظر سودمندی

طلا در طول تاریخ به‌عنوان یک روش مبادله و ذخیره ارزش مورد استفاده قرار گرفته است. این ویژگی به طلا این امکان را می‌دهد که در زمان کاهش ارزش دیگر دارایی‌ها، ارزش خود را حفظ کند.

از طرف دیگر، کاربرد بیت کوین نسبتاً محدود است و عمدتا به‌عنوان یک ارز دیجیتال و یک روش سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود. بااین‌حال، یک فناوری مالی نوظهور به نام مالی غیرمتمرکز وجود دارد که بیت کوین را روشی برای وام‌دهی و استقراض به‌کار می‌گیرد. اگرچه بیت کوین پتانسیل دارد تا به اندازه طلا در کاربردهای مختلف مشارکت داشته باشد، اما به همان اندازه می‌تواند در صورت تغییرات بازار، بی‌فایده یا ارزشمند شود.

تفاوت طلا و بیت کوین در نقد شوندگی

یکی از نگرانی‌های اصلی سرمایه‌گذارانی که به دنبال بیت کوین هستند، نقدینگی آن است. ارزهای دیجیتال برتر که بر اساس ارزش بازار رتبه‌بندی می‌شوند، معمولا از نقدینگی بالایی برخوردارند زیرا حجم معاملات بیشتری دارند و سرمایه‌گذاری بیشتری روی آن‌ها صورت گرفته است. در عوض، ارزهای دیجیتال کمتر شناخته شده معمولا نقدشوندگی کمتری دارند. همچنین بسته به پلتفرم مورد استفاده ممکن است محدودیت‌هایی برای نقدینگی وجود داشته باشد. لذا بر اساس حجم بازار بیت کوین می‌توان گفت که این رمزارز از قدرت نقدشوندگی بالایی برخوردار است.

همچنین طلا نیز به عنوان یکی از ارزشمندترین فلزات در سطح جهانی، از قدرت نقد شوندگی بسیار بالایی برخوردار است. با این وجود باید توجه داشته داشت که به دلیل عدم تمرکز بیت کوین، کاربران با سرعت بیشتری می‌توانند نسبت به طلا، دارایی خود را به انواع پول نقد تبدیل کنند.

به عنوان مثال تصور کنید که در ایران هستید و یک روز جمعه نیاز به مقداری پول نقد دارید. اگر بخواهید طلای خود را بفروشید باید صبر کنید تا در ابتدای هفته بازارها باز شوند و شما بتوانید به صورت حضوری به بازار مراجعه نموده و طلای خود را بفروشید.

این در حالی است که می‌توانید در هر لحظه از شبانه روز به سایت یا اپلیکیشن صرافی ارز دیجیتال خود مراجعه نموده و با فروش بخشی از بیت کوین خود، تومان دریافت کنید. توجه داشته باشید که اگر لزوما به خرید طلا علاقه دارید، می‌توانید ارزهایی همچون پکس گلد را بخرید که معادل ارزش طلا است.

تفاوت طلا و بیت کوین از نظر نوسانات

بیت کوین به‌طور تاریخی تحت تأثیر عواملی مانند رسانه‌ها، احساسات سرمایه‌گذاران، اقدامات نظارتی و هیاهوی بازار قرار دارد. اخبار مربوط به دنیای ارزهای دیجیتال می‌تواند به سرعت سرمایه‌گذاران را به وحشت بیندازد و آن‌ها را وادار به اتخاذ تصمیمات سریع کند که این موضوع باعث نوسانات قابل توجه قیمت بیت کوین می‌شود. برخلاف این وضعیت، نوسانات ناشی از این عوامل برای طلا وجود ندارد و ممکن است طلا را به‌عنوان یک دارایی امن‌تر معرفی کند.

در سال‌های اخیر چندین ارز دیجیتال جایگزین با هدف ایجاد ثبات بیشتر نسبت به بیت کوین معرفی شده‌اند. این ارزها که به "استیبل کوین" معروف هستند، قیمت‌های خود را به ارزهای فیات یا دارایی‌های پایدار دیگر پیوند می‌دهند. به عنوان مثال، تتر با ذخایر خود به ارزش دلار آمریکا مرتبط است و به همین دلیل تلاش می‌کند ثبات بیشتری را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان بياورد.

شباهت‌های بیت کوین و طلا

بسیاری از فعالان بازار، به‌طور مکرر بیت کوین و طلا را مقایسه می‌کنند و درک شباهت‌های این دو دارایی می‌تواند دیدگاه جالبی را ارائه بدهد. یکی از نکات کلیدی در این مقایسه، مفهوم کمبود است. بیت کوین دارای سقف عرضه مشخصی بوده که به 21 میلیون سکه محدود می‌شود. این محدودیت به همراه مقدار مشخص طلا در پوسته زمین، هر دو نشان‌دهنده نوعی کمبود هستند که توجه سرمایه‌گذاران را جلب می‌کند.

از دیدگاه اقتصادی دارایی‌هایی که دارای عرضه ثابت هستند، به‌طور نظری با افزایش تقاضا، قیمتشان نیز باید افزایش یابد. این اصل اساسی به وضوح توضیح می‌دهد که چرا طلا به‌عنوان یک ذخیره ارزش در طول تاریخ مورد توجه قرار گرفته است.

علاوه‌بر این، هر دو دارایی در حوزه‌های مختلف کاربرد دارند. طلا نه‌تنها در جواهرات بلکه در برخی صنایع نیز به کار می‌رود. به‌طور مشابه، بیت کوین نیز به‌عنوان یک شبکه غیرمتمرکز و بدون نهاد خاصی که مسئولیت آن را برعهده بگیرد، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که هزینه‌های تراکنش را کاهش بدهند و درعین‌حال به آسانی پول را به هر نقطه‌ای از جهان ارسال کنند.

درنهایت، هم بیت کوین و هم طلا به‌عنوان دارایی‌هایی با ویژگی‌های منحصربه‌فرد و کاربردهای متنوع، به سرمایه‌گذاران گزینه‌های جذابی برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند. این شباهت‌ها می‌توانند به‌عنوان دلایلی برای انتخاب هریک از این دارایی‌ها در شرایط مختلف اقتصادی و بازار مورد توجه قرار بگیرند.

بررسی نهایی و انتخاب هوشمندانه بین بیت کوین و طلا

در مقایسه بین بیت کوین و طلا، هرکدام ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند. طلا به‌عنوان یک دارایی سنتی و مطمئن، در طول تاریخ با نام یک سرمایه‌گذاری پایدار شناخته شده و ارزش خود را در برابر تورم و بحران‌ها حفظ کرده است. از سوی دیگر، بیت کوین به‌عنوان ارز دیجیتال پیشرو، پتانسیل بالایی برای رشد دارد و به دلیل ویژگی‌هایی مانند سهولت انتقال و محدودیت در تعداد، توجه سرمایه‌گذاران را جلب کرده است. بنابراین، انتخاب بین این دو به نیازها و اهداف سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. البته شما می‌توانید با خرید طلا و بیت کوین، ارزش دارایی خود را بهتر حفظ کنید.